В Санкт-Петербурге прошла операция Федеральной службы безопасности, в результате которой была прекращена деятельность двух подпольных организаций. Эти колл--центры занимались телефонным мошенничеством, нацеленным на хищение цифровых активов. Как сообщили в региональном управлении ФСБ, участники преступной группы были задержаны. Детали о количестве задержанных и общем ущербе пока не раскрываются, ведётся следствие.
Схема работы таких центров часто основана на методах социальной инженерии – психологического манипулирования людьми с целью получения конфиденциальной информации. Операторы звонили гражданам, представляясь сотрудниками банков, брокерских компаний или даже правоохранительных органов. Под различными предлогами, например, «защиты счёта от взлома» или «выгодного инвестиционного предложения», они убеждали жертв перевести свои средства на указанные ими криптовалютные кошельки.
Почему мошенники выбирают криптовалюту
Преступники всё чаще предпочитают цифровые активы традиционным банковским переводам по нескольким причинам. Во-первых, транзакции в большинстве блокчейн-сетей необратимы – отменить платёж и вернуть средства практически невозможно без содействия получателя. Во-вторых, криптовалюты обеспечивают более высокий уровень анонимности, что затрудняет отслеживание конечных бенефициаров. Средства могут быстро перемещаться через цепочку из десятков кошельков и крипто-обменников в разных юрисдикциях, усложняя работу следствия.
Эта ситуация отражает общую тенденцию трансформации криминального мира, который адаптируется к новым технологиям. Если раньше основной целью телефонных мошенников были данные банковских карт и доступ к онлайн-банкингу, то теперь фокус смещается в сторону криптовалютных кошельков. Рост популярности цифровых активов среди населения делает их привлекательной мишенью для злоумышленников.
Контекст для владельцев криптоактивов в РФ
Для резидентов России важно помнить о рисках, связанных с хранением и переводом цифровых активов. Текущее законодательство, в частности закон «О цифровых финансовых активах», признаёт криптовалюту имуществом, но запрещает её использование в качестве платёжного средства на территории страны. Отсутствие полноценного регулирования и механизмов защиты, аналогичных банковским, возлагает на самих владельцев полную ответственность за сохранность их средств. Правоохранительные органы активно борются с подобными преступлениями, но вернуть похищенные криптоактивы – крайне сложная задача.
